Frankieho finanční podcast

🔘 Kdy a jak banka nabídne novou sazbu ke konci fixace 🔘 Proč první nabídka skoro nikdy není nejlepší na trhu 🔘 Jak vyjednat lepší podmínky – i bez nutnosti refinancovat 🔘 Rozdíly mezi refixací a refinancováním – bonita a možnosti navýšení úvěru 🔘 Kolik vyjednáváním o sazbě mohu ušetřit  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jak nastavit cestu od prvního bytu až k portfoliu 5–10 nemovitostí 🔘 Proč je klíčové vyřešit hned na začátku slabinu – vlastní zdroje, zástavu nebo bonitu 🔘 Kdy využít úvěr ze stavebního spoření a kdy 90% hypotéku 🔘 Jak chytře pracovat s volnou zástavní hodnotou a příjmy z nájmu 🔘 Co rozhoduje, jestli se dostanu dál než ke 2–3 bytům  www.lukasfrank.cz

🔘 Jak si nastavit reálný cíl a horizont spoření 🔘 Proč investice do akcií nejsou vždy ten nejlepší nástroj pro tento cíl 🔘 Kdy raději spořit konzervativně a kde hledat výnos 🔘 Alternativní varianta – koupě investičního bytu na úvěr bez zajištění a ručení s ním pro hypotéku 🔘 Jak do toho vstupují příjmy a proč rozhoduje každá tisícovka http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co tohle pojištění vlastně kryje a kolik stojí 🔘 Dopravní nehoda, spor se sousedem, zaměstnavatelem, dodavatelem, reklamace... 🔘 Kdy se vyplatí o něm uvažovat nejvíce - nápověda: Stavíte dům? 🔘 Jaké má pojištění limity a co vše se z nich platí  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jak na nastavení rozpočtu a cílů 🔘 Proč plánovat jen na 5–10 let, ne na celý život 🔘 Proč oslovit finančního poradce hned na začátku 🔘 Jak se připravit na schválení hypotéky a složení zálohy 🔘 Celý proces od prohlídky až po předání klíčů v kostce 🔘 Co všechno vás čeká po podpisu a kdy jste konečně vlastníkem http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co dnes znamená „připravit děti do života“ finančně 🔘 Spoření, investice nebo nemovitosti – jak vybrat správně 🔘 Proč dává smysl koupit byt, ale ne pro bydlení dětí? 🔘 Jakou bude mít hodnotu 1 mil. Kč za 20 let? 🔘 Proč je lepší dětem předat kapitál po částech 🔘 Který přístup pomáhá budovat zdravý vztah k penězům  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Prodej nemovitosti není jen o tom „dát inzerát na Sreality“ 🔘 Jak vypadá profi příprava nemovitosti k prodeji 🔘 Výběr zájemce a prověření jeho bonity před podpisem 🔘 Úzká spolupráce realitky a finančního poradce jako gamechanger 🔘 Jak řešit případ, kdy prodávám a zároveň kupuji 🔘 Kolik stojí služba makléře a vyplatí se?  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co banku nezajímá a co si naopak velmi dobře hlídá 🔘 Některé záznamy v registrech mohou být ještě OK, jiné automaticky KO 🔘 Sázení, krypto nebo výběry účtu do nuly – co z toho je problém? 🔘 Kreditky a kontokorenty: nevyužíváš? I tak tě omezí 🔘 Jak mi snižuje bonitu stávající hypotéka a jak zvyšuje příjem z nájmu? 🔘 Co hypotéka krátce po škole nebo hned po zkušebce? http://www.lukasfrank.cz

🔘 Porovnání nákladů a výsledků po 10 letech – hypotéka vs. pronájem s investováním rozdílu 🔘 Kolik reálně vydělá vlastní byt a kolik investice do ETF? 🔘 Prostě reálné srovnání plné reálných čísel založených na reálných předpokladech http://www.lukasfrank.cz

🔘 Proč „držet navždy“ nemusí být nejlepší strategie 🔘 Jak poznat, že přišel čas na prodej 🔘 Co znamená recyklace kapitálu a jak z ní vytěžit maximum 🔘 Časový test, odpisy a další daňové souvislosti pro rozhodování 🔘 Co dál po prodeji? Scénáře, které znásobí výnos  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Největší pasti, do kterých lidé opakovaně padají 🔘 Proč je úvěr na auto často první velká chyba 🔘 Když nechápeme hodnotu peněz v čase, přijde to draho 🔘 Co způsobuje neplánování a chybějící rezerva 🔘 Investiční i pojistné omyly, které mohou stát statisíce  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co dělat, když ceny bytů v Praze absolutně přerostly naše možnosti 🔘 Scénář pro ty, kdo zvažují, zda jít „na krev“ do vlastního bydlení 🔘 Jak si aktivně nastavit život v nájmu a přesto budovat majetek 🔘 Vyplatí se stěhování za Prahu? Výhody a úskalí 🔘 Kombinace nájmu v Praze a investičního bytu jinde – chytrá alternativa 🔘 Nejčastější chyba, kterou dělají ti, kdo na vlastní bydlení v Praze ne...

🔘 Proč jsou nemovitosti tak atraktivní investice – i pro začátečníky 🔘 Jak rozjet realitní portfolio i bez vlastních peněz 🔘 Úvěr ze stavebního spoření jako možný odrazový můstek 🔘 Proč je kriticky důležitá hypoteční analýza a správný výběr banky 🔘 Nejčastější mýty a realita investování do nemovitostí  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co (ne)dělat v době, kdy akcie krvácí a titulky hlásí paniku 🔘 Proč nepanikařit a jak neprodělávat kvůli emocím 🔘 Pravidelné investování – právě teď může být vaše největší výhoda 🔘 Jaká strategie funguje dlouhodobě, i když trh kolísá 🔘 Příležitosti v krizi a jak je rozpoznat  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Co je potřeba si hned na začátek ujasnit? 🔘 Jak funguje financování koupě – hypotéka, vlastní zdroje atd.? 🔘 S jakými náklady mám počítat? 🔘 Na co si dát pozor při výběru nemovitosti? 🔘 Jak probíhá samotný proces koupě? 🔘 Které chyby děláme nejčastěji?  www.lukasfrank.cz

🔘 Proč mít cestovní pojištění a co vše kryje? 🔘 Stačí v EU evropský průkaz zdravotního pojištění? 🔘 Jak je to s pojištěním při rizikových sportech (lyžování, potápění atd.)? 🔘 Na co si dát pozor, aby pojišťovna plnila? 🔘 Jaké chyby lidé dělají při sjednávání cestovního pojištění?  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jaké hlavní faktory ovlivňují, kolik mi banka půjčí? 🔘 Rozdíl mezi čistým příjmem a uznatelným příjmem pro hypotéku 🔘 Jak si hypotéku spočítat při různých typech příjmů (zaměstnanec, OSVČ, majitel firmy, pronajímatel)? 🔘 Co když na požadovanou výši hypotéky nedosáhnu? Jaké mám možnosti?  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jak si spočítat, kolik budu v důchodu potřebovat? 🔘 S jakou výši důchodu (ne)mohu počítat? 🔘 Jaké investiční nástroje dávají největší smysl pro zajištění na stáří? 🔘 Co udělá v čase inflace? 🔘 Jaký rozdíl je, když začnu ve 30, 40 a 50 letech? 🔘 Jaké nejčastější chyby lidé dělají při přípravě na stáří?  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Kdy mohu refinancovat a za jakých podmínek? 🔘 Jaké jsou sankce za refinancování mimo fixaci? 🔘 V jakých případech to (ne)dává smysl? 🔘 Proč je téměř vždy nejlepší prvně oslovit stávající banku?  http://www.lukasfrank.cz

🔘 Mýty, které znáte 🔘 Mýty, které možná neznáte 🔘 Mýty, co Vás posadí 🔘 Mýty, co Vás zvednou ze židle 🔘 Pro někoho opáčko, pro jiného překvápko...  www.lukasfrank.cz

🔘 Jaké možnosti se nabízejí pro financování rekonstrukce domu či bytu? 🔘 Kdy je dobré sáhnout po hypotéce a kdy po úvěru ze stavebního spoření? 🔘 Na co si dát pozor, když čerpám hypotéku nebo když si uzavírám úvěr ze stavebka? 🔘 Jakou roli mohou při financování hrát dotace a jak to s nimi skloubit? S čím bych měl počítat, když rekonstruuji?  www.lukasfrank.cz

🔘 Čím je investování do ETF odlišné od klasických fondů? 🔘 Jaká specifická rizika se týkají právě ETF? 🔘 Dá se takové riziko účinně vykrýt? 🔘 Jaké absurdity se dějí mezi akciovými indexy? http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jaký je postup, pokud se z kupní ceny vyplácí moje hypotéka? 🔘 Co když hypotéku nechci splácet, ale převést na jinou nemovitost? 🔘 Kdy je dobré nabídnout kupujícímu převzetí hypotéky? 🔘 Je dobré k tomu využít služeb realitního makléře? 🔘 Jak zařídit, aby i složitý prodej proběhl bezstarostně? http://www.lukasfrank.cz

🔘 Proč to v letošním roce může být stále častější téma? 🔘 Jaké mám možnosti, když nevyjde odhad na kupní cenu? 🔘 Co když stavím a budoucí hodnota nevyjde dle rozpočtu? 🔘 Je možné udělat odhad před podpisem rezervačky? 🔘 Jak se na to připravit a jak minimalizovat riziko, že odhad nevyjde? http://www.lukasfrank.cz

🔘 Na čem se analytici a odborníci shodují? 🔘 Jakou roli bude hrát vývoj úrokových sazeb hypoték? 🔘 Bude se lišit vývoj ceny domů a bytů? 🔘 Mohou ceny nemovitostí ovlivnit developeři a jak? 🔘 Jak se na to vše připravit, pokud plánuji v roce 2025 kupovat? http://www.lukasfrank.cz

🔘 Jakých chyb se vyvarovat, aby to nebrzdilo hypotéku? 🔘 Která „vylepšení“ můžeme v DP udělat, aby v očích banky vypadalo lépe? 🔘 Proč je stěžejní správné uvedení činnosti? 🔘 Jaké další podklady kromě DP bude banka vyžadovat? 🔘 Jak je to u daňového přiznání s.r.o.?  www.lukasfrank.cz

🔘 Budou v kurzu nemovitosti? 🔘 Co akcie a dluhopisy? 🔘 Půjde nahoru zlato nebo Bitcoin? 🔘 Jak může vypadat vzorový investiční plán?

🔘 Která pojištění dávají a nedávají smysl? 🔘 Co považujeme za velká a malá rizika? 🔘 Jak minimálně ochránit svůj majetek? 🔘 Které pojištění odpovědnosti bych měl mít vždy? 🔘 Jaké pojištění je „nice to have“ a jaké je naopak zbytečné? www.lukasfrank.cz

🔘 Jaký je vztah 2T REPO sazby ČNB a úroků u hypoték? 🔘 Jaký je výhled a kam až to půjde? 🔘 Doporučení pro ty, co se chystají koupit nemovitost? 🔘 Jak to bude s možnostmi refinancování či refixace? www.lukasfrank.cz

🔘 Na co je potřeba se zaměřit dříve než začnu investovat? 🔘 Jak (ne)pracovat s dluhy? 🔘 Proč je stěžejní existence rezerv? 🔘 Kolik % svého příjmu bych si měl odkládat? 🔘 Jednoduchý návod, jak zajistit, aby peníze už nebyly doma náročné téma. www.lukasfrank.cz

🔘 Co je režim paušální daně a kdo se do něj může přihlásit? 🔘 Čím jsou definovaná 3 pásma a kolik se platí dle ročního příjmu? 🔘 Jak se počítají odvody v případě, že podávám daňové přiznání? 🔘 Kdy se vyplatí režim paušální daně a kdy standardní daňového přiznání? 🔘 Jak tento režim ovlivňuje mé šance získat hypotéku? www.lukasfrank.cz

🔘 Co je to anuitní splácení? 🔘 Rozdíl mezi hypotékou a úvěrem ze stavebního spoření? 🔘 Jaký efekt má mimořádná splátka? 🔘 Mohu si sám spočítat úroky v excelu? 🔘 Jaké banky používají německý a francouzský úrokový standard? www.lukasfrank.cz

🔘 Proč je tento produkt daňově zvýhodněn? 🔘 Jak funguje příspěvek na péči, resp. stupně závislosti v ČR? 🔘 Jakou vysokou rentu mi může pojištění vyplácet a jak dlouho? 🔘 Pro koho je takové pojištění vhodné a kolik stojí? www.lukasfrank.cz

🔘 Kde a jak hledat? 🔘 Co si prověřit? 🔘 Kdy podepsat rezervační smlouvu? 🔘 Jak probíhá vyřízení hypotéky? 🔘 Kdy a jak se stanu vlastníkem? 🔘 Co si ohlídat při předání nemovitosti? www.lukasfrank.cz

🔘 Na co se ptáte a chcete vědět 🔘 Na co se ptáte a raději byste vědět nechtěli 🔘 Na co se někdy neptáte, ale měli byste 🔘 Prostě všechno, co je třeba znát, koncentrované do 20 minut www.lukasfrank.cz

🔘 Jaké poplatky hradím při vyřizování hypotéky? 🔘 Kolik stojí katastr, pojistka, právník apod.? 🔘 S jakými dalšími náklady bych měl počítat při pořízení bydlení? www.lukasfrank.cz

🔘 Co mohu dělat, když ještě nechci kupovat vlastní bydlení, ale také nechci, aby mi ceny nemovitostí utekly? 🔘 Kdy je vhodné se rozhodnout pro investiční nemovitosti a kdy ne? 🔘 S jakými náklady a výnosy bych měl kalkulovat? www.lukasfrank.cz

🔘 Jak dlouho trvá dědické řízení v ČR? 🔘 Kdo dědí a jak fungují dědické skupiny? 🔘 Co když jsme nebyli manželé? 🔘 Jak se notář ne/dozví o majetku zůstavitele? 🔘 Co vše může pomoci vyřešit závěť? www.lukasfrank.cz

🔘 Úvěrová historie, sázky, krypto 🔘 Změna zaměstnání, přechod na OSVČ, přechod OSVČ na s.r.o. 🔘 Stávající míra zadlužení, leasingy, nestandardní úvěry na auto 🔘 Chybějící podklady, nesoulad v podkladech, nesoulad údajů v žádosti 🔘 Špatně provedená analýza, nedostatečná příprava 🔘 Prostě věci, co Vás napadnou, co Vás možná napadnou a hlavně ty, které by Vás nenapadly. www.lukasfrank.cz

🔘 Je lepší koupit investiční byt nebo S&P 500 z pohledu výnosu? 🔘 Jak je to s likviditou a volatilitou jednoho a druhého? 🔘 Která rizika se týkají nemovitostí a která akcií? 🔘 Výhody vs. nevýhody obou nástrojů 🔘 Co doporučuji svým klientům? www.lukasfrank.cz

🔘 Proč je lepší kupovat investiční byty na hypotéku a ne cash? 🔘 V jakém případě se vyplatí vzít si raději vyšší hypotéku? 🔘 Kdy je lepší neprovádět mimořádnou splátku? 🔘 Jakých zásad bych se měl držet, pokud hypotéku považuji za chytrý dluh? www.lukasfrank.cz

🔘 Prodali jsme dům klientů. 🔘 Prodali jsme byt kupujících. 🔘 Převedli jsme výhodnou hypotéku z prodávajících na kupující. 🔘 Zařídili hypotéku na dofinancování kupní ceny. 🔘 A to vše, aniž by si někdo všiml, kolik je kolem toho nervů. www.lukasfrank.cz

🔘 Jaký je proces samotného nákupu od developera? 🔘 Které způsoby úhrady kupní ceny se nabízejí? 🔘 Jaké mám možnosti financování hypotékou? 🔘 Měl bych si vzít hypotéku od developera? 🔘 Výhody vs. nevýhody www.lukasfrank.cz

🔘 Na co se ptáte a chcete vědět 🔘 Na co se ptáte a raději byste vědět nechtěli 🔘 Na co se někdy neptáte, ale měli byste 🔘 Prostě všechno, co je třeba znát, koncentrované do 20 minut www.lukasfrank.cz

🔘 Finanční a ekonomická rizika 🔘 Právní a regulatorní rizika 🔘 Rizika spojená s lokalitou a typem nemovitosti 🔘 Tržní rizika www.lukasfrank.cz

🔘 Kdy je výhoda jedno a kdy druhé? 🔘 Jaké jsou možnosti nastavení majetkových poměrů mezi partnery? 🔘 Proč je důležité se v páru o tom bavit? 🔘 Co lze řešit notářským zápisem zužujícím SJM? 🔘 Jak mít jasno v tom, na čem jsme, kdyby náhodou... www.lukasfrank.cz

🔘 Jaké poplatky mi může účtovat broker? 🔘 Na co se připravit, když si budu investovat po vlastní ose? 🔘 Jaké poplatky mohu čekat, pokud investuji s poradcem? 🔘 Jak vypadá transparentní služba? www.lukasfrank.cz

🔘 Na co si mám dát pozor vždy? 🔘 Co bych měl zkoumat, pokud si chci koupit dům? 🔘 Na co si dát pozor v případě bytu? 🔘 Jaká budou KO kritéria při výběru pozemku? www.lukasfrank.cz

🔘 Jak nastavit plán pro dosažení obojího? 🔘 Nevystřílím si bonitu, když si nejdříve koupím vlastní bydlení? 🔘 Dá mi banka hypotéku na bydlení, když si předtím vezmu 5 hypoték na investiční byty? 🔘 Jak to vychází v číslech? 🔘 Výhody a nevýhody obou cest www.lukasfrank.cz

Otázky k pojištění střechy nade mnou Otázky k pojištění věcí kolem mě Otázky k pojištění podlahy pode mnou Prostě jeden velký majetkový FAQ! www.lukasfrank.cz